證監會就“28億存款失蹤”質詢渤海銀行,業內:主要針對H股增發事宜

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證監會要求渤海 銀行 詳細說明存款人為第三方提供質押擔保的情況,公安機關是否已立案偵查,是否存在違法違規或不當操作行為,以及說明關聯交易風險、資產質量等情況。行業人士指出,證監會的反饋意見主要針對渤海銀行H股增發事宜

文|《財經》記者 張穎馨

編輯|袁滿

由28億存款“被質押”引發的羅生門事件在掀起輿論熱議後,近日,又引發監管部門進一步關注。

11月12日,證監會國際部在官網釋出一份“境外上市反饋意見”(下稱“反饋意見”),要求渤海銀行(09668.HK)詳細說明存款人為第三方提供質押擔保的情況,公安機關是否已立案偵查,以及該行相關從業人員是否存在違法違規或不當操作的行為等。

證監會同時要求渤海銀行說明關聯交易風險情況,資產質量情況,同業業務和理財業務展業情況,所涉未結訴訟、仲裁案件的進展情況等方面內容。

有行業人士直言, 證監會國際部此次出具的反饋意見主要是針對渤海銀行H股增發事宜。今年9月27日,銀保監會發布批覆,同意渤海銀行非公開發行H股方案,募集不超過約12.4億股H股股份。近日,證監會官網披露的一份稽核情況公示表顯示,截至11月12日,渤海銀行提交的增發申請進度處於“已反饋”狀態。

今年以來,渤海銀行股價表現相對較弱。截至11月15日收盤,渤海銀行股價報收2.61港元/股,較年初最高點(4.79港元/股)下跌超45%。

28億存款“被質押”引熱議

證監會國際部在上述反饋意見中指出,“請詳細說明你行南京分行存款人山禾藥業、恆生製藥相關存款為第三方提供質押擔保的情況,公安機關是否已立案偵查,你行相關從業人員是否存在違法違規行為或不當操作行為,相關事項進展情況,以及該事項是否對你行本次發行構成實質性障礙。請律師核查並出具法律意見。”

28億存款“被質押”事發於今年10月23日。彼時,有媒體報道稱,無錫濟煜山禾藥業股份有限公司(下稱“山禾藥業”)和其關聯方南京恆生製藥有限公司(下稱“恆生製藥”)在渤海銀行南京分行的28億元存款,在企業不知情的情況下,被用於為另外一家與自己毫無關係的公司——華業石化南京有限公司(下稱“華業石化”)提供票據融資擔保。其中,山禾藥業與恆生製藥均為濟民可信的子公司。

按照濟民可信所述,該事件於2021年8月19日被山禾藥業法人代表於江華髮現,後者隨即向濟民可信資金管理部彙報了情況。同時,濟民可信稱公司從未有人去辦理過該項質押業務,山禾藥業與恆生製藥在渤海銀行南京分行購買了“新易存”的存款產品,存款額合計33億元。目前已有28億元被質押,其餘5億因於江華接到上述的電話而未能辦理成功。

濟民可信方面披露的錄音檔案顯示,8月21日晚,濟民可信與渤海銀行南京分行就此事見面溝通,在場的還包括華業石化的兩名人員。涉事相關方最終未能就此事解決方案達成一致。

8月24日,山禾藥業與恆生製藥向渤海銀行送達通知函,告知其兩公司從未將其“新易存”存款轉為紙質存單,也沒有為他人辦理過任何質押業務。但翌日,因華業石化未能如期償還貸款,作為擔保方的恆生製藥5億元存款被銀行劃扣,後又退回5000萬元。

上述訊息曝出後,立即引發行業熱議,“28億存款被質押”等內容更是幾度登上微博熱搜榜。

10月24日凌晨,渤海銀行南京分行緊急通過官方微博迴應,在與相關企業日常業務辦理過程中,發現企業間異常行為,已向公安機關報案。

同日,濟民可信在其官方微信公眾號上發表《六問渤海銀行南京分行》一文,進一步披露事件細節,並表示已於9月3日向無錫警方報案。

就在濟民可信、渤海銀行雙方均向《財經》記者表示,“暫時不接受採訪,一切以警方調查結果為準”後,11月2日,據央廣網報道,江蘇省相關部門初步調查發現,辦理相關貸款擔保質押業務材料上的印鑑都涉嫌偽造,進一步的事實有待相關部門的核實與披露。

輿論持續發酵,11月4日,渤海銀行向《財經》記者提供了一份《情況說明》, 指出在一年左右的時間裡,濟民可信系收取了來源於華業石化系的三倍於該行存款利息的額外收益。同時,濟民可信對此事是知情的,並非其對外聲稱的單純的存款客戶。

同日晚,濟民可信針對上述迴應再次重申,對於兩家子公司存款遭質押等全部操作過程,集團毫不知情。此外,相關存款的全部收益情況及來源,集團在9月3日向無錫警方報案時已作詳細闡述並提供了具體的款項記錄。

值得注意的是,11月5日17時39分,濟民可信釋出《再次六問渤海銀行南京分行》一文,重申此前觀點,繼續向渤海銀行發問:“我們從媒體記者和貴行內部人員獲悉,10月29日,貴行包括管鵬程在內多名員工因收受華業石化鉅額賄賂涉嫌經濟犯罪,被警方採取刑事強制措施(包括但不限於刑拘),為何貴行不向媒體說明。”

此後,渤海銀行方面未繼續進行迴應,濟民可信亦不再對外發聲。(詳見《財經》此前報道《28億存款“被質押”謎局:渤海銀行和濟民可信各執一詞》)

接受《財經》記者採訪的多名銀行業人士認為,渤海銀行的內控肯定存在不小問題,亟需“補漏”。但從多年銀行業從業經驗來看,濟民可信此前的發聲內容,恐怕也不能代表事實全貌。當然,事情真相究竟如何,有待公安機關後續披露調查結果。

要求說明關聯交易風險等問題

在上述存款質押情況等問題之外,證監會國際部同時向渤海銀行反饋了其他六方面意見:

一、請補充說明你行報告期內對相關監管部門行政監管措施、處罰的整改落實情況。

二、請補充說明你行關聯交易風險情況,關聯方包括但不限於“ 中國泛海 ”等的授信額度,關聯交易風險對你行業務運營的影響,以及是否對本次發行構成影響。

三、請補充說明你行資產質量情況,尚未調整納入不良貸款的相關貸款和資產情況,若調整納入,請說明對你公司不良貸款率等監管指標的影響。

四、請補充說明你行同業業務和理財業務展業情況,並說明上述業務是否存在經營和合規風險,若存在風險,是否已按規定計提相應減值準備,是否對本次發行構成影響。

五、請補充說明並披露你行風險管理和內部控制制度是否健全並有效執行,你行業務流程的合規情況。請說明你行董事、監事、高管選聘履職情況。

六、請說明你行所涉未結訴訟、仲裁案件的進展情況,以及是否對本次發行構成實質性障礙。

證監會國際部還要求渤海銀行鍼對以上問題,請律師核查並出具法律意見。據悉,證監會國際部此次出具的反饋意見是針對渤海銀行H股增發事宜。證監會官網近日披露的一份稽核情況公示表顯示,截至11月12日,渤海銀行提交的增發申請進度處於“已反饋”狀態。

此前的9月27日,根據銀保監會官網公佈批覆,同意渤海銀行非公開發行H股方案,募集不超過約12.4億股H股股份。批覆稱,渤海銀行應按規定的程式和要求,另行申請本次發行股份所需稽核的股東資格等事宜。

公開資料顯示,渤海銀行是第一家總部設在天津的全國性股份制商業銀行,於2020年7月在港交所上市。截至2021年6月末,渤海銀行資產總額達15603.28億元,較上年末增長11.97%。

另據渤海銀行此前釋出的公告(目前尚未釋出三季報),截至2021年9月30日,今年前三季度,該行實現營業收入227.63億元,同比下滑5.06%;實現淨利潤60.56億元,同比下滑7.58%;資本充足率為12.59%,核心一級資本充足率為8.64%,一級資本充足率為10.67%。