2022,从传统文化小视角,来看看咱们怎么做投资|财富管理

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文/《清华金融评论》 王茅

我们在投资理财的实践中,运用一些传统文化的思想精髓,能为我们厘清方向,为投资带来意想不到的助力。

在相当长一段时间里,中国经济处在高速发展的增量时代。你走在大街上,有人不小心踩了你一脚,你不会介意,甚至不会回头,可别耽误了我捡钱的时间,一门心思忙着经济建设。现在不同了,我们已经步入存量时代。你或许感觉,自己比以往任何时候都忙,但创收的效率、项目落地的速度远不如从前。

怎么办?越来越多的人开始学习中国传统文化,希望从古人的智慧里寻找方法论。经济建设依然是重中之重,传统文化的智慧之光,能为我们提供更多的思考维度和方向,有助于创新性的解决问题。并且,你会发现,历史悠久的中国传统文化,和经济金融经典内涵不谋而合。

我们在投资理财的实践中,运用一些传统文化的思想精髓,能为我们厘清方向,为投资带来意想不到的助力。

什么是简易?

“易经”是我国古老的经典,“易”有三层含义,分别是 简易、变易、不易 。具体怎么说? 首先,简易指的是,做事情需要简单纯粹,这样相对比较容易实现目标,正所谓大道至简。

举个生活中的例子。一个姑娘找另一半,如果既要求对方多金,又希望对方长得帅,同时还对你体贴入微,那你大概率是找不着的。目标太多,关键性的总目标实现不了。

再看个经济学原理, 蒙代尔三元悖论 ,指的是在一个开放的经济体中,货币政策的自主性、资本的自由流动,以及汇率的稳定性,三者不能兼得,必须要牺牲一样才能获取另外两样。 都想要,一个都拿不到。

基于此,我们在投资理财的过程中,也需要聚焦,这样实现目标的概率就相对大。举例来说,你投资基金,“分散投资”告诉你,不能只投一只,可是如果你投太多太过分散,效果也不尽如人意,选少数几只相互关联度小的即可。

在选基金的时候,选基金经理是一个关键因素。如果一位基金经理涉猎的行业众多,包括消费、医药、科技、金融等等,那么大概率你是不敢选他的。样样都会,说明什么都不精。聚焦,对基金经理而言,相当关键。

什么是变易?

第二,变易,事情总在发展变化当中,没有固定不变的事物,所以不要固步自封,要有拥抱变化的勇气,要快乐的拥抱变化。

两年前,突如其来的新冠肺炎疫情,一夜之间改变了世界的模样。在一段时间里,人们没法面对面交流,甚至是到了现在,线下活动也较疫情之前大幅减少,专注线下的商业活动受到了极大的冲击,一些公司因此裁员、关门。

我们多希望可以长久停留在那个增量时代里,可是唯一不变的就只有变化。我们要适应时代,并抓住新时代给予我们的机会,比如线上教育蓬勃发展、知识付费方兴未艾的机会。

就拿《清华金融评论》来说, 在保持了现有金融杂志在行业领先地位的同时,原先的线下金融经济论坛活动,开始采用线下线上相结合的方式推进,与此同时,开辟了第三条道路,那就是“金融微课堂”,让更多的对经济金融感兴趣的人士,在线上轻松学习“ 正统金融 ”。

再说回基金投资,你通过看基金经理从业时间、历史业绩、聚焦行业、投资风格等因素,千挑万选的选了几只基金后,是不是就可以无闻不问躺赚了呢?答案是否定的,“变易”告诉我们,事情总是在发展变化当中。

选定了基金后,是可以相对稳定一段时间,不过也需要我们持有一种“开放”的心态。如果哪一天,掌舵的基金经理换人了,投资风格发生了变化,那你也需要随之进行调整,或者换基金,不能“抱着不放”。

什么是不易?

第三,不易,虽然事物总在发展变化,但是有一样是不变的,那就是事物发展的规律。 抓住事物发展规律,运用规律,是在理财投资中制胜的法宝。

还拿做基金投资举例,就拿其中的选行业来说,你会选择朝阳产业,选当下以及未来发展前景广阔的行业吧?碳中和、医药、消费、科技无疑是热点。从中再选取自己感兴趣,或者有所了解的细分领域,你胜算的概率就会比较大。

再说说时下流行的视频、直播,虽然它是在疫情期间“发展壮大”的,是“变易”的体现,不过它也彰显了“不易”的原理,那就是内容依旧是王道,变化的是展现形式。

关于投资方向,咱们可以再读读2021年12月发布的中央经济工作会议报告,从中寻找规律,指导自己在方向和行为。

总结一下,这里主要讲了传统文化中的“简易变易不易”,

以太阳为例,

太阳每天升起落下,此为简易,

太阳在空中的位置不断发生变化,此为变易,

太阳每天东升西落,此为不易。

这是中国传统文化的一个思想精髓,说出了客观规律,运用起来,会对咱们的投资理财、工作生活等方方面面起到积极的助力。 祝大家2022年,新春进步、好运连连。

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